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央行解读2018年金融数据

关键词:   发布时间:2019-07-12 07:00:01

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导读:人民银行调查统计司司长、新闻发言人阮健弘解读2018年金融统计数据。



  来    源:人民银行

  原标题:人民银行2018年金融统计数据发布会实录


主持人:各位媒体朋友下午好!欢迎大家参加今天的新闻发布会。社会各界对2018年全年的金融统计数据和社会融资规模统计数据非常关注。今天下午,我们请人民银行调查统计司司长、新闻发言人阮健弘女士,发布2018金融统计数据,并回答大家的提问。


首先,请阮司长介绍2018年金融统计数据有关情况。


阮健弘:大家下午好!欢迎光临今天的金融统计数据发布会。下面我通报2018年我国金融统计数据的基本情况,并回答有关的问题。


2018年,人民银行按照党中央、国务院部署,坚持稳健中性的货币政策,加强前瞻性预调微调,进一步疏通货币政策传导机制,引导和稳定市场预期,加大金融对实体经济尤其是小微企业和民营企业的支持力度,为供给侧结构性改革和高质量发展营造适宜的货币金融环境。总体看,当前银行体系流动性合理充裕,货币信贷和社会融资规模适度增长,市场利率运行平稳。


首先,我通报社会融资规模的情况。总体看,社会融资规模适度增长。初步统计,2018年社会融资规模全年增量为19.26万亿元,比上年少3.14万亿元。12月份当月,社会融资规模增量为1.59万亿元,比上年同期多33亿元。12月末,社会融资规模存量为200.75万亿元,同比增长9.8%,增速比上年低3.6个百分点。


接着通报货币供应量的情况。12月末,广义货币(M2)余额182.67万亿元,同比增长8.1%,增速比上月末高0.1个百分点,与上年同期持平;狭义货币(M1)余额55.17万亿元,同比增长1.5%,增速与上月末持平,比上年同期低10.3个百分点;流通中货币(M0)余额7.32万亿元,同比增长3.6%。全年净投放现金2563亿元。


接着通报贷款的情况。12月末,本外币贷款余额141.75万亿元,同比增长12.9%。人民币贷款余额136.3万亿元,同比增长13.5%,增速分别比上月末和上年同期高0.4个和0.8个百分点。全年人民币贷款增加16.17万亿元,同比多增2.64万亿元。外币贷款余额7948亿美元,同比下降5.2%。全年外币贷款减少431亿美元,同比多减953亿美元。


接着通报存款的情况。12月末,本外币存款余额182.52万亿元,同比增长7.8%。人民币存款余额177.52万亿元,同比增长8.2%,增速比上月末高0.6个百分点,比上年同期低0.8个百分点。全年人民币存款增加13.4万亿元,同比少增1071亿元。外币存款余额7275亿美元,同比下降8%。全年外币存款减少634亿美元,同比多减1413亿美元。


接着通报银行间市场成交和利率的情况。2018年银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交1012.71万亿元,日均成交4.02万亿元,日均成交比上年同期增长26.4%。12月份同业拆借加权平均利率为2.57%,比上月高0.08个百分点,比上年同期低0.34个百分点;质押式回购加权平均利率为2.68%,比上月高0.22个百分点,比上年同期低0.43个百分点。


接着通报外汇储备和汇率的情况。12月末,国家外汇储备余额为3.07万亿美元。12月末,人民币汇率为1美元兑6.8632元人民币。


接着介绍跨境人民币结算业务情况。2018年,以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别发生3.66万亿元、1.45万亿元、8048亿元、1.86万亿元。


以上通报的是2018年金融统计数据的基本情况。这些数据已在人民银行网站同步发布。现在,欢迎大家就2018年金融统计数据的情况提问。


主持人:谢谢阮司长。下面请大家提问,今天主要是金融统计数据的发布,欢迎大家围绕统计数据有关问题提问。


M2和M1


中新社:2018年,在经济下行的背景下,M2增速8.1%,和上年持平,请问什么因素支撑了M2平稳增长?另外,M1增速出现明显回落,原因是什么?


阮健弘:你提了两个问题,我们先说M2。2018年,面对复杂多变的国内外经济金融形势,人民银行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,坚持稳中求进的总基调,及时主动地采取措施,增强货币政策的前瞻性、灵活性、针对性,加强逆周期调节,为经济在合理区间运行营造了较为稳定的货币金融环境。


一是人民银行适度增加中长期流动性供应。2018年通过四次降准和增量开展中期借贷便利(MLF)操作等措施,提供充裕的中长期流动性,增强银行体系资金的稳定性,增加了银行支持实体经济的资金来源。从效果看,人民银行投放的流动性基本上传导到了实体经济。


二是有序引导金融体系表外资金回表。2018年,受“几碰头”因素影响,商业银行股权及其他投资收缩,全年净下降3.2万亿元,对M2增长产生了压力。人民银行根据形势变化,较早开始采取多种措施,鼓励金融机构加大支持实体经济的力度,金融机构全年新增贷款16.2万亿元,比上年多增2.6万亿元;债券投资累计新增4.7万亿元,余额同比增长13.3%。这些因素在一定程度上对冲了表外融资下降对M2的收缩效应,实现了广义货币供应量的平稳增长。


我们注意到,市场上也关注狭义货币M1增速回落的情况。M1的主体是现金和企事业单位活期存款。2018年M1增长1.5%,比上年低10.3个百分点。一方面,近年来第三方支付工具和货币市场基金快速发展,社会对M1的需求持续降低。另一方面,我们调研显示,当前房地产销售减缓和平台公司财务纪律加强,导致企事业单位活期存款少增较多。M1是M2的组成部分,总量有55万亿元,在M2中占1/3。目前广义货币M2增长平稳,M1增速回落主要反映全社会流动性的结构变化,不代表流动性总量规模的变化。


下一步,人民银行将继续贯彻落实党中央、国务院决策部署,实施稳健的货币政策,保持松紧适度,强化逆周期调节,提高货币政策的前瞻性、灵活性和针对性,为供给侧结构性改革和高质量发展营造适宜的货币金融环境。


如何稳社融


经济日报:2018年社会融资规模增速回落,请问主要原因是什么?下一步人民银行将采取哪些措施稳定社融增长?


阮健弘:2018年,社会融资规模存量增长9.8%,增速比上年低3.6个百分点。


根据我们掌握的情况,社融增速回落的原因,从金融方面看,主要体现为银行表外资金减少,这是结构性去杠杆的结果,也与金融体系风险偏好下降有关。从实体经济方面看,主要是平台相关行业和债务压力较大的国有企业有效融资需求不足。


在这个过程中,货币政策主动加强定向调控、区间调控和政策协调,人民币贷款、债券融资、贷款核销显著增加,一定程度上弥补了表外融资的收缩,实现了社融增长与实体经济增长总体匹配。


下一步,人民银行将强化逆周期调节,根据高质量发展的需要,进一步优化融资结构和信贷结构,改善货币信贷政策传导机制,保持社会融资规模适度增长。


金融时报:2018年社会融资规模结构变动有哪些特点?


阮健弘:2018年社会融资规模总体保持适度平稳增长,为经济发展提供了适宜的融资环境。从结构看,社会融资规模变动呈现“三多两少”的特点。


三多主要表现在:


一是对实体经济发放的人民币贷款同比多增。全年金融机构对实体经济发放的人民币贷款增加15.67万亿元,比上年多增1.83万亿元,信贷对实体经济支持力度显著增强。


二是债券融资显著增加。首先,全年企业债券净融资2.48万亿元,比上年多2.03万亿元。其次,存款类金融机构资产支持证券融资为5940亿元,比上年多3963亿元。第三,地方政府专项债券净融资1.79万亿元。


三是贷款核销同比多增。全年贷款核销为1.02万亿元,比上年多2565亿元。


两少主要表现为:


一是表外融资大幅减少。全年表外融资减少2.93万亿元,比上年多减6.5万亿元。其中,委托贷款减少1.61万亿元,比上年多减2.38万亿元;信托贷款减少6901亿元,比上年多减2.95万亿元;未贴现银行承兑汇票减少6343亿元,比上年多减1.17万亿元。


二是股票融资同比少增。全年非金融企业境内股票融资为3606亿元,比上年少5153亿元。


上海证券报:请介绍一下企业贷款增长以及资金投向的结构特点。


阮健弘:2018年,金融机构信贷资金对企业的支持力度比2017年有所增强。截至年末,企业及其他单位本外币贷款余额89.03万亿元,同比增长9.9%,增速比上年末高1.1个百分点。企业及其他单位贷款全年新增8.01万亿元,同比多增1.46万亿元。其中,短期贷款和票据融资全年新增2.2万亿元,同比多增2.13万亿元,较好支持了实体企业的流动性资金需求;中长期贷款全年新增5.48万亿元,投向的结构特点如下:


一是工业中长期贷款增速高于2017年。2018年末,工业中长期贷款余额同比增长7.3%,比上年末高2.2个百分点。2018年全年,工业中长期贷款新增5951亿元,同比多增2007亿元。


二是制造业中长期贷款增势平稳,其中高技术制造业中长期贷款高位加速增长。2018年末,制造业中长期贷款余额同比增长10.5%,全年新增3217亿元,同比多增2146亿元。


其中,高技术制造业中长期贷款余额同比增长33.1%,比上年同期高10.6个百分点,比同期制造业中长期贷款增速高22.6个百分点。


三是服务业中长期贷款平稳较快增长。2018年末,服务业(即第三产业)中长期贷款余额同比增长13.4%,比同期全部产业中长期贷款增速高1.4个百分点。2018年全年,服务业中长期贷款新增4.12万亿元,占全部产业中长期贷款增量的82.1%。


新京报:请问2018年房地产信贷的情况如何?


阮健弘:2018年房地产贷款增速平稳回落。截至2018年末,人民币房地产贷款余额38.7万亿元,同比增长20%,增速比上年回落0.9个百分点;全年房地产贷款增加6.45万亿元,占同期各项贷款增量的39.9%,比上年占比水平低1.2个百分点,比2016年低4.9个百分点。


从结构上看,一是个人住房贷款增速比上年低。2018年末,个人住房贷款余额25.75万亿元,同比增长17.8%,增速比上年回落4.4个百分点。二是房地产开发贷款增速比上年高。2018年末,房地产开发贷款余额10.19万亿元,同比增长22.6%,增速比上年高5.5个百分点。其中,保障性住房开发贷款余额4.32万亿元,同比增长29.5%,增速比上年低3.1个百分点。


中央人民广播电台经济之声:请问小微企业贷款增长情况如何?在解决融资难融资贵方面有哪些成效?


阮健弘:2018年,人民银行认真贯彻落实党中央、国务院决策部署,短期精准发力、长期标本兼治,发挥“几家抬”的合力,着力改善小微企业融资环境。总体上,金融体系对小微企业的信贷支持力度持续加大,融资成本有所下降。


一是普惠口径小微贷款全年增量比上年翻一番。截至2018年末,普惠口径小微贷款余额8万亿元,同比增长18%,增速比上年高8.2个百分点。全年增加1.22万亿元,增量是上年全年的2倍。


二是信贷支持的小微户数增长约三成。截至2018年11月末,普惠口径小微贷款支持小微经营主体1713万户,比上年末增加387万户,增长29.2%。


三是小微企业贷款利率有所下降。人民银行通过定向降准、定向中期借贷便利、再贷款等方式向金融机构提供优惠利率的长期资金,引导金融机构积极向小微企业传导政策红利。2018年12月,新发放的500万以下小微企业贷款利率平均水平为6.16%,比上年同期低0.39个百分点。


下一步,人民银行将继续按照党中央、国务院的要求,引导金融机构进一步深化小微企业金融服务。


主持人:今天的发布会到此结束,谢谢阮司长,谢谢大家!


END


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